В конце апреля 2020 года в стране изменились правила перевода финансов, вступил закон “ О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) средств, полученных неправомерным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения”, который был принят на рассмотрение еще в прошлом году.
Сегодня, если человеку нужно будет перечислить сумму от 5 000 гривен, ему необходимо подтверждать свою персону. Если деньги нужно перечислять через банковское учреждение, нужно предоставить удостоверение личности, в терминале самообслуживания процедура можно пройти с подтверждением при помощи карты банка.
Требования к переводам средств в Украине
Раньше можно было совершать операции с переводом на сумму до 15 000 гривен, сегодня же это ограничивается 5 000 гривнами. Если человеку понадобилось перевести достаточно крупную сумму, ему можно использовать терминал самообслуживания. Получая посылку на почте, человек должен оплачивать ее картой, или наличными и обязательно предоставлять удостоверение личности, если стоимость превышает 5 000 гривен. Самое интересное, что если понадобится перечислить средства с карты на карту, сделать это можно будет спокойно и без изменений.
Нюансы перевода через терминал
Многие пользователи переживают, что не смогут перевести средства без идентификации и на определенную сумму денег. На самом деле такие ограничения есть, но они не весомые. Так, пользователь, который решил перевести менее 5 000 гривен наличными, то он может сделать это спокойно. При переводе суммы более чем на 5 000 гривен, пользователю нужно будет доказать свою личность, указав ФИО, паспортные данные, номер счета или номер банковской карты. Такие действия нужно будет делать для того, чтобы банк убедился, что человек не совершает мошеннических действий.
Не все оплаты должны быть идентифицированы, так, проходить идентификацию человек не будет при:
- уплате налогов;
- внесении штрафов;
- оплате пени.
Если банку операция на сумму в 5 000 гривен покажется не подозрительной, он не будет запрашивать дополнительную информацию о человеке. Если же в терминале не будет возможности подтвердить свою идентификацию, то на операцию будет наложен лимит.
Финмониторинг переводов по почте
Если человеку нужно осуществить перевод по почте или же получить на сумму до 5 000 гривен товар, то ему не придется идентифицировать свою личность. При получении посылки или перевода, человеку достаточно будет предоставить штрихкод на Новой Почте, работник просканирует его и предоставит посылку. Если же у человека нет приложения с активным штрихкодом, нужно будет продиктовать код из СМС, а также предоставить паспорт.
При перечислении средств на сумму от 5 000 гривен, гражданину нужно будет предоставить бумажный паспорт, ID-карту или же документы из приложения ДІЯ. Благодаря такому методу, процедура идентификации личности будет проходить очень быстро и не займет много времени.
Усиленный контроль для пресечения теневых доходов
Благодаря таким изменением и ограничением суммы для возможных перечислений в три раза, министерство финансов желает пресечь теневые доходы. Так как во время карантина многие работодатели не могут лично отдать “зарплату в конверте”, они перечисляют средства на карту, а это становится сделать все сложнее. Если человек рассчитывается официально, то все хорошо, но если он решит совершить перевод незаконно, это будет пресекаться. Данный лимит вводятся для того, чтобы люди платили в казну еще больше налогов. Зарплата любого человека — это перечисление, многие сегодня платят только наличными, чтобы избежать уплаты налогов, но такие действия можно проводить до поры до времени. Конечно, в базах банков хранится вся информация, но данные о “черных” платежах могут быть раскрыты только при судебных разбирательствах, следственных расследованиях конкретных людей.
Если человек нашел как получить бумажные средства, он будет искать вариант перевода безналичных средств. По прогнозам аналитиков вскоре должен быть всплеск частных инвесторов, если они оформят вторую или третью группу, то их налог не будет превышать и 5%. Предприниматели имеют право получать наличные средства от юридических лиц, но только если у них есть регистратор расчетных операций.
Исключения из правил
Хоть закон и распространяется на многие сферы, все же есть несколько таких, где нет таких ограничений. Так граждане имеют возможность вносить коммунальные квитанции, налоги или штрафы на любую сумму без подтверждения личности. В списке исключений есть и оплата кредитов, заемщики могут вносить оплату в размере до 30 000 гривен. Кроме этого, стоит помнить, что снятие средств с личного счета также не потребует верификации пользователя.
Где взять деньги для перевода
Если не оказалось денег для перевода, можно оформить кредит в микрокредитной компании. Займ можно получить на сумму до 15-20 000 гривен всего за 15 минут. Деньги микрозайма приходят прямо на банковскую карту, при этом человеку понадобится иметь только паспорт, код налогоплательщика и банковскую карту. Процентная ставка для новых клиентов будет всего 0%, а постоянные заемщики могут получать скидки и бонусы, что позволит не переплачивать за ссуду. Посещать офис компании не нужно, ведь заявку можно подать в электронном виде и круглосуточно. Благодаря такому оформлению кредита, можно быстро решить финансовый вопрос и получить нужную сумму на карту в любое время суток и на выгодных условиях.
Итоги
Такая система усиливает не только контроль над денежными переводами по Украине, но и делает все переводы прозрачными, что в свою очередь предотвращает незаконные переводы средств, а также их отмывание. Благодаря таким идентифицированным переводам, люди смогут совершать переводы на большие суммы, не боясь того, что банк заблокирует его. Достаточно лишь подтвердить свою личность и совершать любые операции с переводом по всей стране.
